Unsere Methodik
im Detail
Erfolgreiche Finanzplanung basiert auf einem strukturierten Prozess, der wissenschaftliche Erkenntnisse mit praktischer Erfahrung verbindet. Unsere Methodik hat sich über Jahre entwickelt und wird kontinuierlich verfeinert. Sie verbindet quantitative Analysen mit qualitativen Gesprächen, um ein vollständiges Bild Ihrer Situation zu erhalten. Wir beginnen mit einer umfassenden Bestandsaufnahme. Dabei erfassen wir nicht nur Zahlen und Fakten, sondern auch Ihre Werte, Prioritäten und Ziele. Diese ganzheitliche Perspektive ist entscheidend, denn finanzielle Entscheidungen sollten immer im Kontext Ihres gesamten Lebens betrachtet werden. Die Analyse erfolgt systematisch und transparent. Wir nutzen bewährte Bewertungskriterien und aktuelle Marktdaten, um Ihre Situation objektiv einzuschätzen. Dabei berücksichtigen wir sowohl Chancen als auch Risiken und zeigen Ihnen verschiedene Szenarien auf. Auf Basis dieser Erkenntnisse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen individuellen Plan. Dieser Plan ist keine starre Vorgabe, sondern ein flexibler Rahmen, der sich an veränderte Umstände anpassen lässt. Wir erklären Ihnen jeden Schritt, sodass Sie die Logik hinter den Empfehlungen verstehen und nachvollziehen können. Die Umsetzung begleiten wir aktiv. Wir unterstützen Sie bei der Implementierung vereinbarter Maßnahmen und stehen für Fragen zur Verfügung. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihr Plan aktuell bleibt und an neue Gegebenheiten angepasst wird.
Unser Team
Die Menschen hinter Ihrer Finanzplanung
Dr. Stefan Müller
Gründer und Hauptberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Universität Mannheim
18 Jahre "Vermögensstrukturierung und Ruhestandsplanung"
Deutsche Bank Private Wealth
Zertifizierter Finanzplaner CFP
Autor mehrerer Fachartikel
Auszeichnung Kundenbetreuung 2023
Stefan verfügt über 18 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und hat sich auf ganzheitliche Vermögensplanung spezialisiert. Seine analytische Herangehensweise kombiniert er mit echtem Interesse an den Lebensgeschichten seiner Klienten.
Andrea Wagner
Seniorberaterin Altersvorsorge
Diplom Betriebswirtschaftslehre Ludwig-Maximilians-Universität München
14 Jahre "Altersvorsorge und Generationenplanung"
Allianz Beratung und Vertrieb
Spezialistin für betriebliche Altersvorsorge
Regelmäßige Vorträge und Seminare
Zertifizierung Ruhestandsplanung
Andreas Spezialgebiet ist die Planung des Ruhestands in all seinen Facetten. Mit ihrem empathischen Beratungsstil hilft sie Klienten, ihre Zukunftsvorstellungen zu konkretisieren und realistische Pläne zu entwickeln.
Thomas Schneider
Berater für Unternehmer
Master Business Administration WHU Otto Beisheim School
16 Jahre "Unternehmensfinanzen und Nachfolgeplanung"
PwC Financial Advisory
Spezialist für Unternehmensnachfolge
Berater für Existenzgründer
Publikationen zu Unternehmensfinanzierung
Thomas kennt die besonderen Herausforderungen von Selbstständigen und Unternehmern aus eigener Erfahrung. Er hilft dabei, berufliche und private Finanzen sinnvoll zu strukturieren und langfristig abzusichern.
Julia Becker
Beraterin für junge Familien
Bachelor Finanzwirtschaft und Master Finanzplanung Frankfurt School of Finance
9 Jahre "Familienfinanzplanung und Bildungsvorsorge"
MLP Finanzberatung
Zertifizierung Familienfinanzplanung
Workshops für junge Eltern
Ausgezeichnete Kundenbewertungen
Julia hat sich darauf spezialisiert, junge Familien beim Aufbau einer soliden finanziellen Basis zu unterstützen. Ihr pragmatischer Ansatz hilft Klienten, auch mit begrenzten Mitteln effektiv zu planen.
Unser Beratungsprozess im Detail
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung – so läuft unsere Zusammenarbeit ab und welche Schritte wir gemeinsam durchlaufen
Kennenlernen und Bedarfsanalyse
Im ersten Schritt lernen wir uns kennen und schaffen die Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. In einem ausführlichen Gespräch erfassen wir Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre finanziellen Ziele und Ihre bisherigen Erfahrungen. Wir hören aufmerksam zu und stellen gezielte Fragen, um ein vollständiges Bild zu erhalten.
Dieser erste Kontakt ist unverbindlich und dient vor allem dem gegenseitigen Kennenlernen. Sie erhalten einen Eindruck von unserer Arbeitsweise, und wir können einschätzen, wie wir Sie am besten unterstützen können. Bereits hier klären wir erste Fragen und besprechen den weiteren Ablauf.
Umfassende Analyse und Strategieentwicklung
Nach dem Erstgespräch führen wir eine detaillierte Analyse Ihrer Situation durch. Dabei betrachten wir alle relevanten Aspekte: Einnahmen und Ausgaben, bestehende Verträge, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Ihre persönlichen Ziele. Wir identifizieren Stärken, Schwächen und Optimierungspotenziale. Auf Basis dieser Erkenntnisse entwickeln wir einen individuellen Plan.
Die Analyse erfolgt systematisch und transparent. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht, der alle Ergebnisse zusammenfasst und konkrete Handlungsempfehlungen enthält. In einem Folgegespräch erläutern wir Ihnen alle Punkte ausführlich und beantworten Ihre Fragen.
Umsetzung und langfristige Begleitung
Nach der gemeinsamen Entwicklung Ihres individuellen Plans beginnt die Umsetzungsphase. Wir begleiten Sie bei der Implementierung aller vereinbarten Maßnahmen und stehen Ihnen bei Fragen jederzeit zur Verfügung. Die Finanzplanung endet hier nicht, sondern geht in eine kontinuierliche Betreuung über.
In regelmäßigen Überprüfungsgesprächen besprechen wir, ob Anpassungen erforderlich sind. Dabei berücksichtigen wir Veränderungen in Ihrer Lebenssituation ebenso wie aktuelle Entwicklungen in den Finanzmärkten. Diese langfristige Partnerschaft stellt sicher, dass Ihre Finanzplanung immer aktuell bleibt.
Unser Unterschied
Was unsere Herangehensweise von anderen abhebt